Category: Уголовное право

Уголовное право, Часто встречающиеся правовые ситуации

Как предотвратить хищение денег с банковской карты

Мар 10, 2020 автор advokatsosedov 0 Комментарии

Мошенники чаще всего получают доступ к деньгам граждан, размещенным на счетах банковских карт, двумя способами. Первый – «социальная инженерия», когда злоумышленник хитростью получает SMS-код для подтверждения операции из разговора с жертвой. Второй – заражение смартфонов или компьютеров, через которые жертва пользуется электронным банком, вирусом. Вредоносную программу можно получить в сообщении от незнакомцев, предупредили в полиции.

Если гражданин обнаружил, что с его счёта списали деньги без его участия, следует немедленно отключить телефон и извлечь SIM-карту. Сам аппарат нужно сохранить в неприкосновенности как улику. В МВД предостерегли от обращения в сервисные службы или к IT-специалистам.

Следующий шаг – звонок в банк по горячей линии. Клиент должен заблокировать свою карту и потребовать отозвать перевод, который провели без его ведома. Затем нужно написать в кредитную организацию письменное заявление о том же в двух экземплярах. Документ следует доставить в банк в тот же день.

Там нужно запросить детализацию расчетного счёта. В ней будет видно, в какой банк мошенники перевели средства. Следует подать туда заявление о приостановке платежа и возврате денег.

В тот же день пострадавший должен сообщить в МВД о хищении. К заявлению следует приложить документы, подтверждающие факт вывода денег: выписку со счёта, справку из кредитной организации и т. д.

Налоги, Уголовное право

Центробанк помешает отмывать доходы

Дек 2, 2019 автор advokatsosedov 0 Комментарии ,

Центробанк приступил к созданию межбанковской системы, которая будет анализировать гаджеты банковских клиентов для отслеживания подозрительных операций. Проект получил название «Сервис анализа технических устройств» и призван противодействовать отмыванию доходов, сообщает «Право.ру»

Пилотный проект по созданию единой базы под названием «Анализ технических устройств» банки тестировали все лето, но «без энтузиазма», сообщил собеседник РБК. Поэтому регулятор решил перезапустить проект под новым названием. А в декабре на базе созданной ЦБ ассоциации «Финтех» должна пройти установочная встреча по этой теме, рассказал РБК источник.

Ключевая задача системы — тестирование технологии сбора и анализа отпечатков, которая должна бороться с отмыванием доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). В базу ЦБ, в частности, будет поступать информация о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых юрлица заходят в интернет-банк и делают переводы. На основе их действий регулятор будет присваивать уровень риска: низкий, умеренный или высокий. Банки будут видеть эти данные и в зависимости от них контролировать клиентские операции. Также создание единой системы позволит судам и правоохранителям истребовать сведения об устройствах, с которых проводились банковские операции. Эта информация может стать доказательством в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам.

Подобная технология усложнит жизнь тем, кто профессионально занимается отмыванием и обналичиванием. Как правило, они имеют множество компаний и счетов в разных банках, но работают с ограниченного количества устройств. Сейчас банк может видеть только то устройство, с которого совершаются операции по счетам в его системе. В свою очередь, создание единой базы позволит банкам видеть, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний.

Налоги, Новости, Уголовное право

Пленум ВС отказался от «бесконечного» срока давности по налоговым преступлениям

Ноя 26, 2019 автор advokatsosedov 0 Комментарии ,

Очень хорошая новость!

Пленум Верховного суда РФ в окончательной редакции разъяснений о налоговых преступлениях отказался от формулировки, которая делала «бесконечным» срок давности привлечения к уголовной ответственности по налоговым преступлениям.

«Исходя из того, что в соответствии с положениями законодательства о налогах и сборах срок представления налоговой декларации (расчёта) и сроки уплаты налога, сбора, страхового взноса могут не совпадать, моментом окончания преступления, предусмотренного ст. 198 или ст. 199 УК, следует считать фактическую неуплату налогов, сборов, страховых взносов в срок, установленный законодательством о налогах и сборах», – указано в финальной редакции постановления Пленума ВС.

Напомним, что ранее, в июне 2019 г., Верховный суд РФ предлагал иной подход при исчислении сроков давности привлечения к уголовной ответственности по налоговым преступлениям. Его предлагалось исчислять с момента прекращения преступления, то есть уплаты недоимок. Это фактически означало, что привлечение к уголовной ответственности было возможным за любой не погашенный в прошлом долг перед бюджетом. 

Яндекс.Метрика